Förvaltningsrätten fastställer miljonböter för tre svenska spelbolag
Förvaltningsrätten har gett Spelinspektionen rätt i tre uppmärksammade mål om penningtvätt. Domstolen fastställer myndighetens beslut om varningar och sanktionsavgifter mot Betsson Nordic Ltd, Snabbare Ltd och Spooniker Ltd efter att ha bedömt att bolagen brustit i sina kundkännedomsåtgärder.
Besluten påverkar några av Sveriges största casinon med svensk licens. Betsson Nordic driver bland annat Betsson, Snabbare Ltd står bakom Snabbare, medan Spooniker Ltd driver Unibet, Maria Casino, Bingo.com, Otto Casino och Storspelare på den svenska marknaden.
Domstolen går på Spelinspektionens linje
Förvaltningsrätten delar Spelinspektionens bedömning att samtliga tre licenshavare gjort sig skyldiga till allvarliga överträdelser av penningtvättsregelverket. Enligt domstolen har bolagen inte haft tillräcklig kundkännedom för att kunna bedöma risken för penningtvätt och därmed inte heller uppfyllt kraven i penningtvättslagen.
Kärnan i målen handlar om att spelbolagen inte i tillräcklig omfattning verifierade kundernas ekonomiska situation och ursprunget till de pengar som användes för spel, trots omfattande insättningar och högriskkunder. Spelinspektionen ansåg därför att bolagen inte kunde avgöra om transaktionerna var legitima eller om de innebar en risk för penningtvätt.
Miljonavgifter står fast
Domstolens beslut innebär att Spelinspektionens sanktioner kvarstår i sin helhet:
| Bolag | Varumärken | Sanktionsavgift |
|---|---|---|
| Betsson Nordic Ltd | Betsson | 6,5 miljoner kronor |
| Snabbare Ltd | Snabbare | 5,5 miljoner kronor |
| Spooniker Ltd | Unibet, Maria Casino, Bingo.com, Otto Casino, Storspelare | 10 miljoner kronor |
Spooniker får den högsta avgiften. Bolaget var dessutom föremål för en uppföljande tillsyn efter att tidigare ha kritiserats av Spelinspektionen för brister i sitt arbete mot penningtvätt.
Bolagen försvarade sina rutiner
Under tillsynen argumenterade samtliga tre bolag för att deras riskbaserade arbetssätt varit tillräckligt. De pekade bland annat på att tidigare spelvinster, verifierade inkomster och så kallade ”closed loop”-betalningar borde kunna användas som underlag för att bedöma kundernas ekonomiska situation.
Spelinspektionen godtog dock inte resonemanget. Myndigheten ansåg att bolagen i flera fall borde ha begärt in ytterligare dokumentation, exempelvis kontoutdrag eller andra handlingar som styrkte varifrån kundernas pengar kom, innan spelandet fick fortsätta. Förvaltningsrätten delar nu den bedömningen.
Viktig prejudicerande signal för spelbranschen
Domen är ett tydligt stöd för Spelinspektionens tillsyn av den svenska licensmarknaden och markerar att domstolarna ställer höga krav på spelbolagens arbete med kundkännedom och riskbedömning.
För operatörer med svensk licens innebär avgörandet att ett riskbaserat arbetssätt inte räcker om det saknas dokumentation som styrker kundernas ekonomiska förutsättningar och medlens ursprung. När höga insättningar eller avvikande spelmönster upptäcks måste licenshavaren kunna visa att tillräckliga kontroller genomförts i rätt tid.
För den svenska spelmarknaden innebär domen att Spelinspektionen får ytterligare stöd för sin tolkning av penningtvättslagstiftningen. Beslutet väntas därför få betydelse även för andra licenshavare, som sannolikt behöver se över sina rutiner för kundkännedom och löpande övervakning för att minska risken för framtida sanktioner.
Gambling Insider levererar de senaste nyheterna från branschen, fördjupande artiklar och operatörsrecensioner som du kan lita på. Vårt team kombinerar strikta redaktionella standarder med årtionden av specialiserad expertis för att säkerställa noggrannhet och rättvisa. Vi är fast beslutna att leverera tydlig, opartisk och pålitlig rapportering om den globala spelbranschen.
