Ny rapport: Spelbranschen pekas åter ut som högrisk för penningtvätt

Rapporten är den femte nationella kartläggningen av området och visar att risknivån generellt har ökat sedan den förra sektorsanalysen från 2020/2021. En viktig förklaring är att den organiserade brottsligheten blivit mer omfattande och i större utsträckning integrerats i den legala ekonomin.

Spelsektorn behåller högsta risknivån

I den sektorsvisa genomgången klassificeras den svenska spelmarknaden fortsatt som en sektor med hög risk för penningtvätt. Bedömningen bygger på en analys av både hotnivå och sårbarheter inom respektive bransch enligt Spelinspektionens pressmeddelande.

Spelmarknaden hamnar därmed i samma högsta riskkategori som bland annat:

• Bank- och finansieringsrörelse
• Kryptotillgångstjänster
• Valutaväxling
• Pantbanker
• Fastighetsmäklare
• Bokförings- och revisionstjänster

Samtidigt är det endast fyra sektorer som bedöms ha störst samhällspåverkan ur ett nationellt perspektiv: banker, betalningsinstitut, bokförings- och redovisningstjänster samt fastighetsmäklare. Spelbranschen pekas alltså ut som högrisk, men tillhör inte de fyra områden där konsekvenserna bedöms vara allra störst.

Organiserad brottslighet driver utvecklingen

Enligt rapporten har den svenska kriminella ekonomin vuxit kraftigt under senare år. Vinster från bland annat bedrägerier, narkotikahandel och ekonomisk brottslighet behöver förr eller senare föras in i den legala ekonomin.

Författarna konstaterar att kriminella nätverk i allt högre grad använder företag och finansiella tjänster för att hantera sina brottsvinster. Samtidigt har myndigheterna fått bättre underrättelseinformation, vilket gjort riskbilden tydligare än tidigare.

Rapporten lyfter även fram så kallade möjliggörare – personer inom legala verksamheter som medvetet eller omedvetet hjälper kriminella att kringgå olika kontrollsystem.

Fler rapporter om misstänkt penningtvätt

Antalet misstankerapporter till Finanspolisen fortsätter samtidigt att ligga på höga nivåer.

Under 2024 tog Finanspolisen emot över 61 000 rapporter om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism, vilket är mer än en fördubbling jämfört med 2020.

För verksamheter som erbjuder speltjänster inkom:

• 907 rapporter under 2020
• 1 444 rapporter under 2021
• 3 897 rapporter under 2022
• 4 995 rapporter under 2023
• 3 715 rapporter under 2024

Siffrorna visar att spelbranschen är en av de sektorer som regelbundet rapporterar misstänkta transaktioner till Finanspolisen.

Nya verktyg ska stärka kontrollen

Sedan den förra riskbedömningen har flera nya lagar och åtgärder införts för att stärka arbetet mot penningtvätt.

Rapporten pekar bland annat på:

• utökat informationsutbyte mellan myndigheter,
• bättre möjligheter till operativ samverkan,
• skärpta regler för flera finansiella verksamheter,
• nya verktyg för att beslagta brottsvinster,
• ökade möjligheter att dela underrättelseinformation.

Myndigheterna bedömer samtidigt att dessa förbättringar ännu inte fullt ut matchar den växande kapaciteten hos organiserad brottslighet.

Viktig signal för svenska spelbolag

För casinon online blir rapporten ett viktigt underlag för det fortsatta arbetet med penningtvättskontroller och kundkännedom.

Spelinspektionen är en av de 17 organisationer som deltagit i arbetet och myndigheten uppmanar aktörer som omfattas av penningtvättsregelverket att analysera den uppdaterade riskbilden och anpassa sina interna kontrollsystem därefter.

I takt med att den organiserade brottsligheten blir mer avancerad väntas även kraven på speloperatörernas övervakning av transaktioner, kundbeteenden och rapportering till myndigheterna fortsätta att öka.