ABN AMRO krijgt boete omtrent online gokken met witwas praktijken
ABN Amro heeft van De Nederlandsche Bank een boete van 8,5 miljoen euro gekregen wegens gebrekkige witwascontroles.
In een van de dossiers ging het om een gokker die grote bedragen stortte en opnam, terwijl dat niet paste bij zijn inkomen. De bank keek daar volgens DNB te makkelijk overheen.
Banken als poortwachter voor illegaal online gokken
Onder de Wet ter voorkoming van witwassen (Wwft) hebben banken een poortwachtersfunctie. Ze moeten ongebruikelijke transacties melden bij de Financial Intelligence Unit. De Nederlandsche Bank onderzocht meerdere dossiers uit de periode september 2023 tot september 2024 en zag dat ABN Amro tekortschoot. Onderzoeken werden te vroeg afgesloten, zonder genoeg navraag of maatregelen.
Die controles staan extra in de schijnwerpers nu er meer geld omgaat in de sector. Sinds het wedden op het WK voetbal in 2026 een gigantische hit is geworden, letten banken en toezichthouders scherper op grote of ongewone transacties van gokkers. Meer volume betekent immers ook meer risico op verhuld geld.
De online gokker die te makkelijk werd geloofd
De boete draait om vijf dossiers, meldt het Algemeen Dagblad. Naast een gokker gaat het onder meer om bedrijven die indirect handel dreven met Rusland en om een rijke klant bij wie sprake was van schimmige handel.
In het laatste dossier ging het om een gokker met een regulier inkomen. Hij deed grote stortingen en opnames met contant geld en had forse transacties via zijn creditcard. Die bedragen pasten niet bij wat hij verdiende.
De man zei dat hij geld had geleend van familie en van zijn werkgever. ABN Amro nam die uitleg grotendeels aan, terwijl er bijna geen bewijs voor was. Volgens DNB had de bank veel kritischer moeten kijken en zelf onderzoek moeten doen naar zijn financiële situatie.
Toezicht op de hele sector wordt strenger
De zaak past in een breder beeld waarin niet alleen banken, maar ook de gokbedrijven zelf onder de loep liggen. Zo greep de Kansspelautoriteit eerder in bij Unibet na tekortkomingen in de witwascontrole. Voor spelers betekent die strengere aanpak dat een casino of bank vaker om bewijs van inkomen kan vragen.
Uit het jaarverslag van de Kansspelautoriteit bleek dat de legale gokmarkt krimpt, terwijl de eisen rond toezicht en witwascontrole juist zwaarder worden. Aanbieders zien hun inkomsten dalen en krijgen tegelijk meer regels om na te leven.
Gambling Insider biedt het laatste nieuws uit de online gokbranche, achtergronden en casino reviews die u kunt vertrouwen. Ons team combineert strenge redactionele normen met tientallen jaren gespecialiseerde expertise om nauwkeurigheid en eerlijkheid te garanderen. We streven ernaar om duidelijke, onpartijdige en betrouwbare berichtgeving te bieden over de wereldwijde goksector.
